KYC ба AML гарын авлага
Дараах баримт бичиг нь таны бүртгэлийг хэрхэн баталгаажуулахыг тоймлоно, үүнд хөрөнгөө авахын тулд Хэрэглэгчээ мэдэх (KYC) болон Мөнгө угаахын эсрэг (AML) шалгалтуудыг гүйцэтгэх, шаардлагатай баримт бичиг болон мэдээллийг багтаана. Үүнийг манай вэбсайттай таны биеийн байцаалтыг баталгаажуулах виртуал гар барилтын хоёрдугаар хэсэг гэж үзэж болно. Хэрэв шаардсан баримт бичгийг ирүүлээгүй эсвэл бүрэн бус бол та ямар нэгэн мөнгөн шилжүүлэг хүсэх боломжгүй болно. Доорх хэсгүүдэд таних процессыг бөглөх талаар алхам алхмаар дэлгэрэнгүй мэдээлэл өгөх бөгөөд энэ нь энэ вэбсайтад шинээр нэгдэж буй хүмүүс болон анхны баталгаажуулалтын хүсэлт хүлээн авч буй хүмүүст хоёуланд нь тус болно.
Баталгаажуулалт яагаад шаардлагатай байж болох вэ
Баталгаажуулалт нь платформын сонголт биш — энэ нь лицензийн шаардлага юм. Платформууд хэрэгжих дүрэм журмын дагуу хэрэглэгчийн таниулах байдлыг баталгаажуулах ёстой бөгөөд энэ процесс нь тодорхой зан үйлээр идэвхждэг: мөнгө гаргах хэмжээ, бүртгэлийн идэвхжилтийн түвшин эсвэл тэмдэглэгдсэн хэв маяг. Баталгаажаагүй бүртгэлээс мөнгө гаргах нь ихэвчлэн таних шалгалтууд дуусах хүртэл бүх хүлээгдэж буй гүйлгээг хойшлуулна.
| Идэвхжүүлэгч | Юу болдог |
|---|---|
| Анхны томоохон мөнгө гаргалт | Платформ мөнгө гаргахаас өмнө иргэний үнэмлэх эсвэл бусад баталгаажуулах баримт шаардаж болно. |
| Бүртгэлийн идэвхжилтийн босго | Нийт данс цэнэглэлт эсвэл бооцооны хэмжээ тодорхой хязгаарыг давсан үед нэмэлт шалгалт идэвхжиж болно. |
| Сэжигтэй хэв маяг | Ер бусын мөнгө оруулах, гаргах дараалал нь нэмэлт баталгаажуулалт шаардах шалтгаан болж болно. |
| Бүртгэлийн аюулгүй байдлын анхааруулга | Ер бусын нэвтрэх оролдлого эсвэл аюулгүй байдлын анхааруулгын дараа дахин баталгаажуулалт шаардагдаж болно. |
KYC гэж юу гэсэн утгатай вэ
KYC (Хэрэглэгчээ мэдэх) гэдэг нь бооцооны платформ таныг хэн гэдгийг баталгаажуулах процесс юм. Банкууд, санхүүгийн үйлчилгээнүүд болон зохицуулалттай платформууд үүнийг олон арван жилийн турш ашиглаж ирсэн. Та бүртгэл нээхэд бодит, насны шаардлагыг хангасан хүн ард нь байгааг баталгаажуулахын тулд гурван шалгалт дараалан ажилладаг.
Эдгээр гурван шалгалт нь:
- Таниулах шалгалт — таны баримт бичиг бүртгэлд бүртгүүлсэн нэр, төрсөн огноотой тохирч байна уу?
- Хаягийн шалгалт — та одоогийн оршин суугаа газрынхаа нотлох баримтыг ирүүлж чадах уу?
- Эзэмшлийн шалгалт — төлбөрийн арга нь үнэхээр таных уу?
Нэг чухал зүйл: нэг хүнд зөвхөн нэг бүртгэл зөвшөөрөгддөг. KYC нь давхардсан профайлуудыг илрүүлэхэд тусгайлан зориулагдсан. Хэрэв хоёр бүртгэл ижил таних мэдээлэл хуваалцвал хоёуланг нь мөрдөн шалгах хүртэл түтгэлзүүлж болно.
AML шалгалтууд юуг урьдчилан сэргийлэхийг оролддог вэ
AML нь Мөнгө угаахын эсрэг гэсэн товчлол юм. KYC “Та хэн бэ?” гэж асуудаг бол AML “Таны мөнгө хаанаас гарсан бэ? Та энэ мөнгийг юунд ашиглаж байна вэ?” гэж асуудаг. Эдгээр асуултууд нь өөр өөр зорилготой бөгөөд зэрэгцээ ажилладаг.
AML-ийн тусгай зорилго нь дараах зүйлсийг хязгаарлах явдал юм:
- Давхарга үүсгэх — хууль бус хөрөнгийг казино мөнгө оруулах/гаргах гэх мэт аргаар дамжуулан гарал үүслийг нуухын тулд шилжүүлэх процесс;
- Байршуулалт — тоглоомын үйл ажиллагаагаар дамжуулан хууль бус бэлэн мөнгийг мөрийтэй тоглоомын салбарын санхүүгийн тогтолцоонд оруулах;
- Хориг зайлсхийх — тодорхой үйл ажиллагаанд оролцохыг хориглосон хүмүүст эдгээр үйл ажиллагаанд оролцох боломж олгох;
- Хурдан эргэлт — бооцоо тавихгүйгээр олон удаа мөнгө оруулах болон/эсвэл гаргах нь боломжит анхааруулах дохио юм.
Ихэнх тоглогчдын хувьд эдгээрийн аль нь ч санаа зовох шалтгаан биш. AML нь ердийн тоглоомын хэрэглээг бус, хэвийн бус гүйлгээний зан үйлийг тодорхойлохоор хөгжүүлэгдсэн.
Хэрэглэгчдэд шаардлагатай байж болох баримт бичгүүд
Баталгаажуулалтын хүсэлт ирэхээс өмнө эдгээрийг бэлэн байлгах нь утга учиртай. Ихэнх платформууд, үүнийг оролцуулан стандарт баримт бичгийн хүрээг дагадаг. Баталгаажуулалтын KYC баримт бичгүүд ихэвчлэн дараах зүйлсийг агуулдаг:
| Баримт бичгийн төрөл | Зөвшөөрөгдсөн жишээнүүд | Гол шаардлага |
|---|---|---|
| Зурагтай иргэний үнэмлэх | Паспорт, иргэний үнэмлэх эсвэл жолооны үнэмлэх | Хүчинтэй, тодорхой уншигдахуйц, хугацаа нь дуусаагүй байх шаардлагатай. |
| Хаягийн нотлох баримт | Нийтийн үйлчилгээний төлбөрийн нэхэмжлэх эсвэл банкны тодорхойлолт | Сүүлийн 3 сарын дотор гарсан баримт байх шаардлагатай. |
| Төлбөрийн баталгаажуулалт | Картын зураг, зөвхөн урд тал, эсвэл э-түрийвчний дэлгэцийн зураг | Баримт дээрх нэр нь бүртгэл эзэмшигчийн нэртэй тохирч байх шаардлагатай. |
Практик зөвлөгөө: боломжтой бол өнгөт скан эсвэл зураг ашиглаарай. Бүдэг, тайрсан эсвэл хар цагаан зургууд нь процессыг хэдэн өдрөөр удаашруулдаг татгалзалыг ихэвчлэн үүсгэдэг. Таны нэр бүх баримт бичиг болон бүртгэлийн профайл дээр адилхан бичигдсэн байх ёстой.
Мөнгө гаргахаас өмнөх баталгаажуулалт
Вэбсайтын энэ хэсэгт та мөнгө гаргалтынхаа аль нэгийг хойшлуулсан эсэхийг мэдэх болно. Бүртгэлээс ямар нэгэн хөрөнгө чөлөөлөхөөс өмнө бүх хэрэглэгчид таних баталгаажуулалтаа бөглөхийг хуулиар шаарддаг. Энэ нь платформын түвшинд бидний гаргасан шийдвэр биш.
Алхам бүрт юу хүлээхийг мэдэж аваарай:
- Та мөнгө гаргах хүсэлт илгээнэ (систем таны баталгаажуулалтын статусыг шалгана).
- Хэрэв таны бүртгэл баталгаажаагүй бол систем бүртгэлийн портал эсвэл имэйлээр баримт бичгийн хүсэлт илгээнэ.
- Шалгалтын процесс нь бүх шаардлагатай материалыг ирүүлснээс хойш ихэвчлэн 24-48 цаг үргэлжилнэ — бид тодорхой хугацааг баталж чадахгүй.
- Баталгаажсан даруйд таны сонгосон төлбөрийн аргаар төлбөрийг эхлүүлнэ.
- Томоохон мөнгө гаргалт нь хөрөнгийн эх үүсвэрийн талаар нэмэлт баримт бичиг шаардаж болно.
Хэсэгчилсэн баримт бичиг ирүүлээд дараа нь шалгалтын процессыг хурдасгахын тулд дэмжлэгтэй холбогдохоос зайлсхийгээрэй. Хэсэгчилсэн баримт бичиг ирүүлэх нь бүх процессыг дахин эхлүүлэхэд хүргэж болно.
Мэдээллийн аюулгүй байдлын тэмдэглэлүүд
Итгэлцлийг бий болгохын тулд таны ирүүлсэн хувийн баримт бичгийг хүлээн авсны дараа ирүүлсэн мэдээлэлд хүлээн авснаас устгах хүртэл юу тохиолдохыг доор тайлбарлав.
Мэдээллийн боловсруулалт
- Бүх дамжуулагдсан баримт бичгийг шифрлэнэ (SSL/TLS).
- Файлуудыг зөвхөн зөвшөөрөгдсөн хандалтын протоколын дагуу эрх бүхий ажилтнууд үзэх боломжтой.
- Таны ирүүлсэн таних мэдээллийг зөвхөн зохицуулалтын шаардлагыг хангахад ашиглана — зар сурталчлагчийн мэдээлэл хуваалцахгүй.
- Баримт бичгийг зөвхөн хэрэгжих дүрэм журмаар шаардагдсан хугацаанд хадгалж, дараа нь устгана.
- Ер бусын гүйлгээний дараалал илэрсэн үед автоматжуулсан залилангийн шалгалт хийгдэнэ; таны бүртгэлийн гар шалгалт хийгдэхгүй.
Анхааруулга: Болгоомжтой байгаарай, учир нь хэрэглэгчдийн онлайн мөрийтэй тоглоомын/бооцооны бүртгэлийн эсрэг фишинг халдлага нь бүртгэлийн дотор биш имэйлээр баримт бичиг шаардах замаар тохиолддог. Бүртгэлдээ үргэлж албан ёсны гар утасны апп эсвэл вэбсайтаар хандаарай.
KYC/AML түгээмэл асуултууд
Үгүй. Ихэнх мөнгө оруулалт нь иргэний үнэмлэх шалгахгүйгээр дамждаг. Ихэнх платформууд зөвхөн мөнгө гаргах үед эсвэл нийт бүртгэлийн идэвхжил платформд тогтоосон тодорхой босгыг давсан үед ямар нэгэн хэлбэрийн таних шалгалт шаарддаг.
Ихэвчлэн бүх шаардлагатай баримт бичгийг бүрэн ирүүлснээс хойш 1-2 өдөр (24-48 цаг). Бүрэн бус ирүүлэлт, чанар муутай зураг(ууд) эсвэл нэрийн зөрүү нь дуусах хугацааг уртасгаж болно.
Болж болно. Автоматжуулсан системүүд зан үйлийн мэдээлэлд үндэслэн шалгах бүртгэлүүдийг тодорхойлдог. Шалгалтын хугацаанд таны бүртгэл “түгжигдэж” болно; гэхдээ AML процесс дуусч, таныг хэн гэдгийг баталгаажуулсны дараа та имэйлээр баталгаа хүлээн авна.
Шалтгааныг танд хэлнэ — ихэвчлэн зургийн чанар муу, баримт бичгийн хугацаа дууссан эсвэл нэрийн зөрүү. Засварласны дараа та шинэчилсэн материалыг дахин илгээж болно. Өмнөх татгалзлын талаар тодруулга авахын тулд бүртгэлээрээ дэмжлэгтэй холбогдоно уу.
Үгүй. KYC ба AML нь санхүүгийн/дагалт шалгалтууд/таних баталгаажуулалт юм. Хариуцлагатай тоглоомын удирдлагууд (жишээ нь мөнгө оруулах хязгаарлалт, өөрийгөө хязгаарлах) нь асуудалтай мөрийтэй тоглоомын зан үйлийг урьдчилан сэргийлэхэд тусалдаг арга хэмжээнүүд юм. Хоёулаа манай сайт дээр ажилладаг боловч огт өөр зорилготой.
